Финансовая система (ФС) в современных условиях существует не изолированно, а в едином пространстве с другими экономическими категориями, при этом общую основу для реализации отношений, возникающих между ними, обеспечивает денежная система и общее состояние экономического базиса любой страны – промышленности. В РФ экономика находится в хронической форме голландской болезни, характерной для любой сырьевой страны, являющейся придатком развитых стран. Такое однобокое развитие порождает несбалансированный высоко рисковый портфель экономики страны. Ее состояние и развитие оказывает непосредственное влияние на формирование текущей экономической политики, в том числе в области финансовой системы, и, как показывает исследование, это влияние является одним из сдерживающих факторов. Поэтому назрела острая необходимость проведения анализа потребности, возможности и реальной емкости финансовой системы и ее рынков. Необходимо также определить место и роль в экономике страны финансовой системы и ее составных элементов в рамках институциональной экономики, позволяющей перевести выявленные объективные социально-экономические закономерности в соответствующую систему законов и нормативов. Такая оценка более реально может быть сделана через призму исследования вопросов управления денежными потоками в рамках институтов ФС, через призму нооосферного устойчивого, жизнеспособного развития страны. Этот аспект российскими учеными практически не изучен, отдельные публикации имеют разрозненный характер, происходит отставание теории от практики. Поэтому актуальность изучения вопросов, связанных с влиянием денежной политики Центрального банка (ЦБ) РФ на экономику страны, ее рынки, а также на развитие финансовой системы, очевидна.
Нельзя исследовать ФС в рамках предложенной технологии динамического эталонного тестирования, а также выбранной интегрированной концепции без изучения состояния денежной массы, т.к. это важный инструмент денежной политики ЦБ, с помощью которого он прямо и/или косвенно регулирует всю ФС. Исследование данного инструмента ЦБ позволит в дальнейшем, с одной стороны, более корректно построить модели для выявления объективных экономических закономерностей ФС. С другой стороны, выявить латентные, синергетические факторы и/или процессы в экономике в целом и ФС, в частности, с третьей стороны, перейти к исследованию роли и места ФС в экономике страны. Понятно, что только после исследования влияния денежной политики ЦБ РФ на экономику страны, можно начать следующий уточняющий этап. Т.е. определить роль и место в экономике страны финансовой системы и ее составных элементов, что позволит перевести выявленные объективные социально-экономические закономерности в рамках институциональной экономики в соответствующую систему законов и нормативов.
Только после определения роли и места ФС в экономике ее нормативной, эталонной базы можно более эффективно рассмотреть взаимодействие финансовой системы во взаимосвязи со всеми предприятиями различных отраслей экономики. Это позволит, с одной стороны, оценить воздействие предприятий на ФС, определить их поставки ей на вход (товары, услуги), и провести их весовое ранжирование. С другой стороны, выявить, как ФС инициирует их устойчивое динамическое развитие, т.е. определить динамику и весовые характеристики выхода ФС для предприятий различных отраслей экономики, т.е. воздействие ФС на экономические субъекты. С третьей стороны, дать оценку величины косвенно измеряемых услуг финансового посредничества для предприятий различных отраслей экономики.
Рассмотрев основные положения и этапы алгоритма необходимых и достаточных исследований в рамках поставленных, определенных целей и задач, прейдем к первому этапу - исследованию влияния денежной политики ЦБ РФ на экономику страны и ФС, в частности.